Plusieurs se demandent à quel moment doit-on procéder à la révision de nos testaments et/ou mandats de protection. À vrai dire, il n’y a pas de règles strictes à ce sujet. Les modifications seront effectuées si votre vie, situation familiale et/ou financière a changée.
Voici quelques exemples courant pouvant poser à réfléxion :
- Si vous avez déménagé depuis la signature de vos testaments/mandats
On ne refait PAS un testament et/ou mandat si la seule modification est votre adresse. En effet, l’adresse inscrite sur vos documents est celle en vigueur lors de leur signature. Ainsi, même si vous déménagez le lendemain, cela ne change rien puisque ce qui est important est de s’assurer que la journée de signature, votre adresse était bel et bien celle inscrite aux documents. Vous pouvez donc déménager 20 fois sans être tenu de réviser vos testaments/mandats.
- Vous avez eu des enfants
Je vous conseillerais fortement de procéder à la révision de vos testaments/mandats. En effet, avec des enfants dans nos vies, il est important de prévoir divers aspects les concernant, notamment : le tuteur (la personne qui prendra en charge les enfants mineurs lors du décès des 2 parents), l’âge à laquelle vous désirez que vos enfants puissent toucher à leur héritage (si aucune précision n’est faite, vos enfants toucheront leur héritage à 18 ans… imaginez-vous avec une bonne somme d’argent à 18 ans!), les restrictions quant à la sortie d’argent pour leur bénéfice (sortir de l’argent pour fins d’études ? d’hébergement ? pour toutes autres raisons, etc.), la personne qui gérera l’argent tant et aussi longtemps que vos enfants n’atteindront pas l’âge requis, etc.
- Vous vous êtes séparés depuis ce temps
Je vous conseillerais également de réviser vos testaments/mandats. Si votre ex-conjoint était nommé comme liquidateur (exécuteur testamentaire), est-ce que c’est toujours votre volonté qu’il le soit encore? Vous avez nommé votre ex-conjoint de fait comme héritier sans aucune condition? Je ne pense pas que vous aimeriez que votre ex-conjoint hérite encore de vos biens… surtout si vous avez un nouveau conjoint depuis ce temps! Toutefois, si votre séparation résulte d’un divorce, la loi prévoit que les legs fait à votre ex-conjoint deviennent caduc, à moins de volonté contraire de votre part.
Évidemment, plusieurs autres raisons peuvent vous amener à réviser vos documents. Je conseille aux gens de relire leur testaments/mandats environ à chaque année. Il s’agira d’un 10 minutes de lecture bien investit, qui pourrait éviter bien des soucis à votre famille!
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